配当金目標と進捗状況

2020年3月現在のアセットアロケーション

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3月17日に久しぶりに集計してみた結果、500万円以上のマイナスになってた話は書きましたよね^^;;

その時の集計を元に、久しぶりにアセットアロケーションを作ってみました。

前回アセットアロケーションの見直しをしたのが2018年12月。1年以上経っちゃってますね。

リスク資産のアセットアロケーション
2018年12月現在のアセットアロケーション、暴落時資金を貯める!

目標にしていたのが、55歳までリスク60%、無リスク40%でいくというもの。 55歳以降は、リスクを少しずつ減らしていこうかなと考えてました。 そして前回(2018年4月)のアセットアロケーションが、 ...

前回の日記では、

目標にしていたのが、55歳までリスク60%、無リスク40%でいくというもの。55歳以降は、リスクを少しずつ減らしていこうかなと考えてました。

こんな風に書いてます。

2020年3月現在、どのように変化したのか集計してみました!

リスク資産のアセットアロケーション

リスク資産のアセットアロケーション

  • 日本株42%(前回53%)
  • FX50% (前回32%)
  • SL・投資信託 1% (前回9%)
  • 外貨預金7% (前回6%)

FX投資がグワーンと増えてますね。維持率を上げるために現金を多めに入れたのでFXの比率が上がってしまってます^^;;

リスク資産と無リスク資産

前回のリスク資産と無リスク資産の比率は、

リスク資産47% 無リスク資産53% でした。

2020年3月はどうだったかと言うと、

リスク資産49% 無リスク資産51%

でした。

リスク資産の評価額が減ったので、比率はあまり変わってないように見えますね^^;;

今後の投資対象はどうするか?

為替が円高になってきたら、スワップ投資は一旦やめようと思います。止めるの2度目ですね^^;;

今度こそスワップ投資からは撤退して、FX自動売買や株式投資の方に資金を回したいです。

もう暴落用に待機している資金が数百万しかないので、今後の保有については慎重にしていこうと思います。

あと投資信託は楽天ポイントのみで、スポット購入も含めて地道に積み立てていくこと。これは老後資金としてあと15年基本的に解約はしません。

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ここで書いたか忘れちゃったんだけど、楽天ポイントでの投資信託の積立は去年スタートさせました。 買ってる銘柄は、楽天・全米株式インデックス・ファンドと、eMAXIS Slim先進国株式インデックスの2本 ...

次の暴落時には私はREIT、家族の資金では優待株を買う予定。為替はもう追加資金なしで放置です。







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