アセットアロケーション

50代仕様のアセットアロケーション、リスク資産40%、無リスク資産60%!?

投稿日:

もうすぐ50歳。アセットアロケーションを見直している最中です(笑)

前回見直したのが、2017年10月なので、それから約半年後の見直しです。というか、前回もまだ試行錯誤中だったんですよね^^;;

アセットアロケーション
2017年第3四半期!アラフィフ主婦のアセットアロケーション、試行錯誤中!

アセットアロケーション、試行錯誤中のアラフィフ主婦です^^;; 初めてアセットアロケーションを考え出したのが2017年6月。それまで何やってたんだかって感じですね。遅すぎます。 で、その時のアセットア ...

続きを見る

2017年10月のアセットアロケーションは?

前回のアセットアロケーションです。

アセットアロケーション

流動性のある預貯金:41%
退職金積立:18%
日本株投資:20%
投資信託:11%
SL : 5%
外貨預金(米ドル):3%
貯蓄性保険:2%
FX:0%

リスク資産と無リスク資産の比率は、リスク資産39%、無リスク資産61%

前回目標にしたのが、55歳まで、リスク60%、無リスク40%でいくというもの。55歳以降は、リスクを少しずつ減らしていこうかなと考えてました。

2018年4月現在のアセットアロケーション

では、現在のアセットアロケーションはどうなったかと言うと、

アセットアロケーション

  • 流動性のある預貯金(生活予備費+暴落時資金)41% ⇒ 36%
  • 日本株 20% ⇒ 25%
  • 退職金積み立て 18% ⇒ 19%
  • ソーシャルレンディング 5% ⇒ 8%
  • FX 0% ⇒ 7%
  • 外貨預金(米ドル)3% 
  • 貯蓄性保険 2%
  • 投資信託 11% ⇒ 0%

赤字部分が変更になりました。

現在のリスク資産と無リスク資産の比率は、

リスク資産40% 無リスク資産60%

1%しか変わってません^^;;

うーん、でもこれぐらいでいいのかなーなんて思ったりもします。

なにせ、収入がほぼない上に、家計に毎月10万円、退職金積み立てで5万円、合わせて15万円引かれるので貯金を切り崩している状態です。何もしてなくてもどんどん無リスク資産が減って行く^^;;

FXの方にもう少し回すかもしれませんが、暴落時資金も確保したいことだし、このままで様子を見ていこうと思います。

どちらにせよ、市場の暴落時は流動資金を突っ込む予定なので、アセットアロケーションもかなり変わると思われるので。

リスク資産のアセットアロケーション
アラフィフ主婦、リスク資産のアセットアロケーション

先日は、全体的な資産のアセットアロケーションを考えてみましたが、今回はリスク資産に絞った現状のアセットアロケーションを考えてみたいと思います。 ちなみに、タイトルにアラフィフ主婦と必ず付けているのは、 ...

続きを見る







にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へ にほんブログ村 その他生活ブログ 老後資金へ にほんブログ村 為替ブログ FX スワップ・長期投資派へ

-アセットアロケーション

Copyright© 老後マニアの配当金生活への道 , 2018 All Rights Reserved.