配当金目標と進捗状況

半年間の投資の利回りをまとめてみた。一番効率良かった投資方法は!?

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どうやって(外で働かないで)手元の現金を増やしていこうか悩み中なので、まずは現状を知ろうと思って今やってる投資の利回りを出してみました。

  • 株・Jリート 1.24%(売却益を入れると4.43%)
  • 米国債券ETF 1.03%
  • ソーシャルレンディング 1.63%
  • FXスワップ金利 13.60%(売却益込み)
  • FX自動売買 6.06%

思った以上に効率悪くてびっくりしました!!!

一つ一つ説明します~

株・Jリート

株・Jリートは1.24%。一番資金を使ってるのにこんなショボくてがっくり。

ここ数年で保有した銘柄は利回りが高いのだけど(例えばJリート全体なら4.77%)、リーマンショック前からの塩漬けで、どう転んでも元値に戻らない上に配当金も少ない企業がまだ損切り出来てないので、投資資金の割合が多いのに利率が悪いんですよ。

ただ、半年間のトレード利益を入れると4.43%で悪くは無いです。トレード利益は損切り用でもあるので入れてませんがね。

米国債権ETF

米国債権ETF

米国ETFは1.03%。

こちらも利率がこんなに低いとは思ってませんでした^^;;

ただ、微々たる投資額なので全体としてそこまで影響は無いです。110円で換算してます。

ソーシャルレンディング

元本が一番少なく10万円で細々とクラウドバンクで続けてます。

これもなぜか1.63%の利率。償還があるので10万円を途切れなく投資出来てなかったからだと思いますが・・・。1.63%って^^;;

少しはリスク取ってるので、これだと撤退して良いレベルです^^;;

FXスワップ金利

ソーシャルレンディングの次に全然手が掛からないのに、利回り抜群♪13.60%です!

スワップ投資の場合は、スワップ金利だけじゃなく売買利益も入れてます。

と言うのも、以前は積立てで少しずつ通貨数を増やしてたんだけど、現在は下がったらまとめて買って上がるまでスワップ金利を頂くという方式に変えたので、売買益も入れてます。

ただ残念なことにスワップ金利投資は元本60万円で微々たるものなので、全体に対して影響を持たない^^;;

こうなったらスワップ投資、もう少し増やしてみるか!?

FX自動売買

FX自動売買も6.06%で、思った以上に利回り低かった(涙)

ただし、今年から戦略的にレバレッジ2倍以上で運用してるので、仕方ない部分はあります。FX投資は他の投資に比べてリスクが大きいので、安全のために2倍以上になるよう常に資金管理してるんです。

ちなみに2020年は、9.37%でした。

全体の利回り

と言うことで、株の売却益を除く純粋な不労所得としては、全体で2.62%となりました。

銀行に預けているよりは全然マシだけど、リスクをそれなりにとってるにしてはめちゃくちゃ少ないです(驚)

この原因のほとんどは、塩漬け株と優待株の利回りの悪さだと思われます。

月10万円不労所得を得るには元本はいくら必要?

もし株式投資の配当金だけだったら、年間150万円(税引き後120万円)もらうには、

  • 3000万円の元本 5%で運用
  • 4000万円の元本 3.75%で運用
  • 5000万円の元本 3%で運用
  • 6000万円の元本 2.5%で運用

5%の3000万円すら難しい私としては、やっぱり株の配当金だけで月10万円は無理ですね^^;;

なので、当面の間はFXにも助けてもらいながら、まずは元本を増やす方に力を入れるしかないか。

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今後検討すること!

すくない資金で年間に10万円を不労所得で獲得するために、利回りの良い商品に投資することを心がけたい。

まずは分散投資の一環で続けていたソーシャルレンディングはもう止めよう。償還が来たら再投資はせずに出金すること!

そして利回り改善方法の一番は、塩漬け株の損切りですね。今年の売買益と相殺に損切り予定です。来年までには少しでも利回り改善させたい!!

あとスワップ投資を減らしてるけど、メキシコペソぐらいなら続けてもいいかもと思いました。安いところで買って金利をもらいながら、高くなったら売る。取りかかってみようかと思います^^

ただし!!FXをあまりやっちゃうと扶養から抜けなきゃいけなくて、それはそれで大変なのでやり過ぎ注意です。さじ加減が難しい。(利益は欲しいが扶養から抜けるのはダメ)

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